Conform prevederilor Legii privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, adoptată la sfârșitul anului trecut și pusă în vigoare în februarie 2018, Serviciul Fiscal va ține o evidență a tuturor conturilor bancare deschise de cetățeni începând cu 1 ianuarie 2019. Vor fi luate în considerare conturile curente și de depozit, suma fondurilor aflate pe ele, informațiile despre proprietarii acestora.
În acest scop, Serviciul Fiscal de Stat va urma să creeze și să actualizeze Registrul de plăți și a conturilor bancare deținute de persoanele fizice și juridice din Republica Moldova. Potrivit șefului departamentului, Sergiu Pușcuța, punerea în aplicare a acestui registru va îmbunătăți administrarea fiscală și îl va alinia la cea de-a patra Directivă a Uniunii Europene privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului.
În special, Pușcuța a subliniat că astăzi Registrul a fost lansat în mod experimental și a fost deja testat de toate instituțiile financiare din țară. Astfel, sub supravegherea FISCului, de la 1 ianuarie 2019, se vor afla mai mult de 5 milioane de conturi bancare. Până la sfârșitul acestui an, se intenționează finalizarea descărcării informațiilor privind conturile bancare existente în format electronic, iar deja la începutul anului viitor vor fi transmise datele privind conturile noi deschise în bănci.
Sergiu Pușcuța a menționat, de asemenea, că informațiile transmise Serviciului Fiscal Național de către entitățile responsabile vor fi utilizate pentru a identifica faptele de evaziune fiscală a unei categorii separate de persoane fizice aflate în zona de risc. În plus, în viitorul apropiat se prevede stabilirea unei liste de criterii prin care vor fi supravegheate conturile desemnate și stabilirea canalelor pentru schimbul de date electronice între autoritățile fiscale din alte state într-un mod automatizat.
În același timp, unii experți se abțin să comenteze această decizie a FISC-ului, menționând că introducerea unor astfel de măsuri, deși este necesară, nu se poate vorbi încă despre gradul de eficacitate al noii legi. Un alt aspect important este cum va fi sistemul de securitate și de protecție a datelor cu caracter personal și cum pot fi evitate scurgerile de informații, în special despre conturile mari.
