ЛУЧШИЕ КУРСЫ
*ПОКУПКА | ПРОДАЖА
USD
1.997
2.002
EUR
2.35
2.353
RUB100
3.18
3.2
НБМ
22.07.2019
USD
17.57
EUR
19.74
RUB100
0.279
Биткоин
10591$
Эфир
225.31$

Как открыть счет в зарубежном банке? Особенности, насколько это реально?

Нестабильная экономическая ситуация в стране определила для многих бизнесменов, да и простых граждан, необходимость в обеспечении дополнительной безопасности своим капиталам и сэкономленным средствам. Одним из способов это сделать, набирающим все большую популярность, является вложение денег в иностранные банки. Однако при высокой выгоде такой подход предполагает и немало неудобств. Как их преодолеть и каковы особенности открытия депозитов в иностранных банках - расскажем в этой статье.

Могут ли граждане Молдовы открыть счет в заграничном банке?

Сегодня размещение средств за границей доступно не только успешным и обеспеченным предпринимателям, большинство зарубежных банков (к примеру, в Европе) работают и с нерезидентами. Условия сотрудничества, хоть и отличаются от обычных, но все же остаются вполне доступными для граждан других стран. К тому же, процесс оправдывает себя за счет стабильности и богатого опыта работы банковских учреждений в этом направлении.

Еще десятилетие назад для использования счетов в заграничных банковских учреждениях гражданам Республики Молдовы необходимо было получить специальное разрешение Центробанка страны, в которой планировалось открытие счета. Однако после принятия специального закона правовая основа для открытия счетов физическими лицами-нерезидентами была существенно упрощена.

В то же время следует учитывать, что не все государства готовы оказывать услуги открытия обычных банковских счетов гражданам, не являющимся их резидентами. А потому власти вправе потребовать обоснование такого желания со стороны заявителя: вид на жительство, наличие недвижимости, дополнительные документы.

Как открыть счет в зарубежном банке: общие правила

Как правило, счета в зарубежных банках открываются в целях:

  • сбережения капитала;
  • реализации приватных инвестиционных проектов;
  • выполнения различных типов расходных операций.

В то же время, следует учитывать, что нерезидентам могут запретить использовать такие счета для ведения какой-либо предпринимательской деятельности на территории страны, где были сделаны вложения. А длительность процедуры может растянуться от одной недели до нескольких месяцев. Главным же нюансом для большинства зарубежных банков является доказательство того, что денежные средства, которые вкладываются в банк, получены исключительно законным путем.

При выборе банка, помимо процентной ставки, следует также уделить внимание следующим деталям:

  • наличию дополнительных гарантий сохранности денежных средств, предоставляемых как банком, так и страной в целом, в которой планируется открытие счета;
  • размер минимального остатка вклада, который может потребовать банк от вкладчиков-нерезидентов;
  • размер страховых взносов - при функционировании страховых систем всех стран по одной и той же схеме, страховые суммы, требуемые от вкладчиков, могут существенно различаться.

Методы открытия счета в иностранном банке

В любой зарубежной банковской структуре открыть счет можно двумя способами:

  1. путем личного посещения банковского учреждения и предоставления пакета необходимых документов;
  2. при помощи посредников - такой метод освобождает вас от необходимости личного присутствия в стране, так как все этапы оформления вклада за вас, вплоть до заполнения документов, сделают специалисты.

Однако, прежде чем доверять распоряжение своими средствами посредническим организациям, следует ознакомиться с правилами самого банка, так как некоторые финансовые учреждения настаивают на возможности лично пообщаться с будущими клиентами.

Специфика управления и закрытия счета в банках других государств

Находясь в другой стране, владелец счета естественным образом будет заинтересован возможностью управления счетом, а именно - опциями пополнения или частичного/полного снятия средств. Как правило, пополнить вклад можно наличными или посредством любого безналичного перевода.

Важно! Пополнение счета в зарубежном банке станет возможным только после того, как в банк нашей страны вы предъявите уведомление об открытии вами счета в иностранном банковском учреждении с обязательной пометкой налогового органа о поставке на учет. При пополнении наличными средствами зарубежный банк вправе потребовать от вас подтверждения законности происхождения денег.

Алгоритм управления счетом довольно простой и может осуществляться посредством курьера, через факс или интернет-банкинг, при помощи кредитной карты или чеков. А вот при желании закрыть счет следует учитывать тот факт, что многие банковские учреждения могут потребовать сделать это лишь в том офисе, где был открыт обозначенный вклад.

Документы, которые вам потребуются для открытия счет в заграничном банке

Желая открыть вклад в банке другой страны, следует тщательно изучить перечень документов, который от вас потребует финансовое учреждение. Стандартный пакет документов включает:

  • справку о платежеспособности, подтверждающую доходы вкладчика и заверенную налоговым органом;
  • копии документов, удостоверяющих личность, которые в обязательном порядке заверяются нотариально;
  • справки о составе семьи потенциального вкладчика;
  • счет-фактуры по оплате коммунальных услуг;
  • справку об отсутствии судимостей.

В то же время, если у вас имеется уже открытый депозит в банке Молдовы, являющимся филиалом какого-либо зарубежного банка, сотрудники финансового учреждения всегда готовы прийти вам на помощь в разрешении различных вопросов.

165
100
Тема дня
НБМ представил отчет о деятельности за 2018 год: уровень неблагополучных кредитов продолжает снижаться
В среду, 17 июля, Октавиан Армашу, занимающий пост главы Национального Банка Молдов...
100
0
Читать дальше
Цена акций Moldova Agroindbank побила новый рекорд - 2501 лей за акцию
На прошлой неделе стоимость акций крупнейшего коммерческого банка страны «Moldova Agr...
100
0
Читать дальше
В июне в Молдове на 0,2% снизились цены
По данным Национального бюро статистики, в июне среднее снижение цен составило 0,2%...
100
0
Читать дальше