Согласно обнародованным Национальным Банком Молдовы приоритетов в области банковского надзора, в 2018 году политика контроля над банковским сектором страны будет осуществляться по следующим направлениям:
- повышение степени прозрачности акционеров коммерческих банков;
- предотвращение рисков по стратегиям, описываемым системой BASEL-III;
- идентификация аффилированных лиц;
- снижение кредитных рисков;
- повышение уровня безопасности информационных данных;
- борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма.
В этом контексте Национальный Банк нацелен на активное сотрудничество, как с молдавскими, так и международными финансовыми институтами. По мнению экспертов, это позволит регулятору более эффективно осуществлять мониторинг коммерческих банков, в частности – уделять внимание прозрачности и благонадежности акционеров в спектре системы BASEL-III.
Другая приоритетная задача Национального Банка – снижение объема неблагополучных кредитов. Напомним, что их доля в 2017 году достигла 18,5% от общего объема кредитования.
Также регулятор намерен сосредоточить свои усилия на идентификации аффилированных лиц, задействованных в мошеннических транзакциях. Согласно новым положениям Национального Банка, лицензированные банки Молдовы обязаны будут предоставлять полную информацию об осуществляемых финансовых операциях, что позволит предотвратить возможность использования мошеннических схем третьей стороной.
Как отметили в Национальном Банке, в ближайшее время будет разработана методология распознавания операций по отмыванию денег, а активное сотрудничество с лицензированными банками будет способствовать предотвращению подобных явлений на территории Республики Молдовы. Кроме того, планируется устранить недостатки действующих нормативных актов с целью укрепления банковской системы и предотвращения серьезных финансовых потрясений.
