Исполнительным комитетом Национального Банка Молдовы было принято решение о приостановлении действия лицензии для поставщика небанковских платежных услуг ООО «Artosis» ООО на право деятельности по предоставлению платежных услуг и выпуску электронных денег. Срок приостановления действия лицензии составляет шесть месяцев, начиная с 9 августа 2018 года.
Как сообщили в Национальном Банке Молдовы, основанием для принятия такого решения стали результаты тематического контроля на месте по факту деятельности обозначенного эмитента электронных денег. Согласно этим результатам, при проведении контроля были выявлены серьезные нарушения, повторяющиеся неоднократно. В частности, были выявлены нарушения закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансировании терроризма, а также Закона о платежных услугах и электронных деньгах, некоторых предписаний регулятора.
На факты нарушений указывает то, что поставщиком не были применены усиленные меры безопасности в отношении определенной категории клиентов - не запрашивал информацию об источнике получения средств, цели их использования, поставщиком не проводился мониторинг операций и деловых отношений с этими клиентами. Помимо этого, платежные операции проводились поставщиком посредством платежных агентов, которые не были зарегистрированы в реестре эмитентов электронных денег Национального банка, а данные, предоставленные регулятору, оказались неполными и недостоверными.
