В Молдове вступил в силу Регламент НБМ о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма


24 августа, в Молдове вступил в силу Регламент Национального Банка, в котором обозначены требования к деятельности лицензированных банков в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансирования терроризма. Применение положений Регламента станет обязательным для банков Молдовы, а также для отделений банков других государств при осуществлении банковских операций и финансовых сделок на территории нашей страны.

В частности, документ устанавливает правила, по которым будет выполняться идентификация и оценка рисков по отмыванию денег и финансированию терроризма. Также в регламенте обозначен ряд мер предосторожности в отношении клиентов, алгоритм действий при выявлении подозрительных сделок, особенности хранения данных, методы введения финансовых санкций, организации и выполнения требований систем внутреннего контроля.

Согласно положениям Регламента, банками должна быть обеспечена эффективная система внутреннего контроля, посредством которой будет выполняться идентификация, оценка, и мониторинг рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма. Также финансовые учреждения обязуются разработать и внедрить внутренние программы по предупреждению этих рисков. В программы должны быть включены политики, процедуры, методы ведения внутреннего контроля, нормы, поддерживающие этику и профессионализм работников банковского сектора. Все эти факторы должны работать на предупреждение риска использования того или иного банковского учреждения в целях отмывания денег и финансирования терроризма.

Банки, в свою очередь, при принятии выше обозначенных мер, должны учитывать уязвимость и угрозы, которые были выявлены в ходе национальной оценки Службы предупреждения и борьбы с отмыванием денег, а также факторы риска, установленные Национальным Банком Молдовы. Оценка рисков по отмыванию денег и финансированию терроризма должна проводиться банками ежегодно.

0

45

Добавить коментарий

Видео

Специальные предложенияТолько для посетителей Banci.org